金融行业借力泛微今承达，合同统一数字化管理、风险全过程把控

 

合同是金融机构交易的基本工具。在金融行业数字化转型过程中，如何借力数字化工具，规避合同管理过程中的各类风险、高效实现合同目的，有助于为业务经营降本、增效、控险。

金融行业业务种类多，不同业务对应不同的合同文本，数据来源于不同的系统，审批流程也各不相同，需要确保文本条款不出错；

金融行业机构数量多、人员规模大、分布地域广，对外对内各种合同，数量多，需要提升合同各环节效率，降本增效；

金融机构需要遵守各项监管条例，合规要求高，如何实时把控合同起草、审批、签订、履约、归档等各环节的风险，建立全过程可溯源、后续违约可追责的管理体系？

……

泛微今承达协助金融企业搭建了合同统一管理平台，将金融机构所有类型的合同归集到一个系统中，统一查询和管理；结合合同系统与法务系统，做到合同事前风险防范、事中风险控制、事后风险评估，优化合同管理过程。

 

泛微金融行业合同管理平台应用特色

一、合同事前风险防范

根据金融监管要求，泛微协助金融机构设定合同模板和风控点，加强事前合同风险防范。将合规监管要求融入到合同管理的流程体系中，使合同管理更加系统规范。

规范合同文本：

按照多种金融业务类型，构建全体系合同范本，由专门部门进行编制与管理，也可以直接引入国家标准模板。泛微通过流程规范合同范本的审批、作废；同时，对范本的编辑进行管控和限制。

合同范本审批通过后归档、更新至合同范本库，方便随时调用，可在线编辑，编辑内容留痕。

确保组织所有人都使用统一模板，提高合同规范性；组织统一修改模板，统一更新、统一调用。

 

（合同范本库）

合同条款引用：

金融行业合同注重各类细节条款。泛微通过构建组织及个人的合同条款库，编辑过程中，快速引用成熟的合同条款，快速生成合同。

 

（合同条款）

满足不同合同类型下，自动替换对应合同条款，生成合同文件的能力。条款变更时，所有引用该条款的模板都能够一键批量替换。

关联各类业务数据：

合同发起时，快速对接“信贷管理系统”、“个贷管理系统”、“信用卡中心”、“保单系统”、“函证系统”等，读取业务数据，自动填入文本内容，避免出错。

合同签约主体保密：

发起合同时，必须输入关键词匹配签约主体库中信息，公司名称自动带出，信息快速匹配并且可保密。

合同相对方管理：

通过严格的相对方准入审批，对相对方进行全方位资格审核、企业认证和个人认证，从源头降低合作风险。

 

（相对方管理）

二、合同事中风险控制

提升审核效率：

根据不同的合同类型智能分配合同签批者，专人专职，大大提高了合同签批效率。泛微通过流程会签功能，实现多部门高效审批。

泛微将承办人提交的合同文本与范本进行比对，并高亮显示修改处，法务审批时清晰可见修改了哪些内容。

提升合同审核效率，省去人工比对的工作量，确保承办人提交的合同文本与范本完全一致。

合同水印：

领导审批通过后，对带有修改痕迹的合同文件进行清稿。

合同定稿后生成水印且生成水印后不能再被编辑、修改，保证实际盖章文本与合同管理系统审批文本一致。

关联产品和项目：

与项目和产品相关联，定时要求登记履约动态，统一控制合同履约状况；时刻关注合同事中风险。

例如投资合同，泛微协助金融机构将合同管理模块与项目池、资金池以及流程打通，明确投资项目信息、投资标的与质押信息等，明确放款和项目进度要求。

合同审批签署时，合同审批助手自动关联展现项目背景信息、历史投资信息、风险信息等数据。

关联项目进度，按照合同要求进行放款审核和执行；通过风险埋点设置，随时监控项目风险、行业风险等，及时预警，并且冻结执行。

 

（风险埋点）

合同法务管理：

泛微将法务管控贯穿于合同执行的各个阶段。合同若是产生法律纠纷，员工及时通过合同管理系统上报事件，企业快速反应，调配资源处理案件，监督处理进度。

【查看详细方案】：泛微合同法务管理方案。

三、合同签订后风险评估

合同风险库：

合同履约完成后，根据实际情况，对合同进行风险维度分析，并明确合同风险的影响范围和等级，及时登记，明确应对策略，记录到合同风险库中。

通过流程填报合同违约情况，在合同台账中对有违约情况的合同，高亮标注提示，减少合同执行和审批的风险。

合同评估：

合同结束后，通过风险评估、供应商绩效考核等功能，搭建事后评估体系。合同哪些地方容易出现纠纷，供应商服务怎么样，都有记录。

合同归档：

合同审批流程最后流转至经办人，系统根据合同类型、年月等生成合同归档编号，自动完成合同档案管理。

敏感数据加密：

可对特定合同类别中的重要数据、敏感数据，如合同金额、相对方等进行数据库加密存储，查看数据时需进行二次身份验证，并且可设置密码保护。

 

（数据加密）

价值总结

泛微为金融行业搭建一体化的合同管理系统，助力实现合同管理：

完整性：数据信息完整记录、业务过程完整梳理、业务执行高效便捷、业务过程可回溯。

规范性：制度规范化、主数据规范化、流程规范化、集团下属企业权责规范化、经办、法务部门权责规范化。

全覆盖：集团和下属分子公司管控全覆盖、多级服务全覆盖、集团分层次分级推广全覆盖 。

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